Clausula suelo noticias juridicas

cjeu judgment on mortgage with irph

Setback to banking: exemption from payment of costs for banks for floor clauses is unconstitutional The Constitutional Court has declared partially unconstitutional the royal decree law on urgent measures for the protection of consumers of floor clauses approved in January 2017. It considers unconstitutional the exoneration of the payment of legal costs to banks that, once the judicial process was initiated, accepted the conditions of the mortgaged to recover the undue amounts for the famous floor clauses. In other words, in the end, the bank avoided paying the lawyer and solicitor of the affected mortgagor. 30/09/2021 A news item from: Hipotecas
Those affected by the ‘floor’ that signed an agreement to eliminate them will recover the money The Court of Justice of the European Union (CJEU) opens the door to those affected by the floor clauses can reclaim the money paid in excess by this abusive clause if they signed an agreement to reduce or eliminate it without receiving any amount of the overcharged and on the condition of renouncing to claim later by judicial means. In this way, Europe allows those affected to recover what was overpaid if the financial entity did not explain to the clients the consequences of signing this type of novations or agreements. 09/07/2020 A news item from: Hipotecas

familias ocu 2017 presentation

-BANK: You can not claim because you subrogated in the mortgage of the developer -FALSE. In a judgment of November 24, 2017, the Supreme Court considered that the fact that the mortgage loan is not granted directly to the consumer, but that the consumer is subrogated in a loan previously granted to the developer who sells him the house, does not exempt the bank from its obligations to inform the consumer.
-BANK: You cannot claim because a notary was involved in the deed of the mortgage loan -FALSE. The recent judgment of the Supreme Court of November 16, 2017 reminds that the mere intervention of the Notary does not release the bank from its information obligations.
-BANK: You cannot claim because as a bank employee you had knowledge of the product. -FALSE: Until now, some judges considered that this type of consumers, due to their training, should have had knowledge of the product they were contracting. However, a recent decision of the Supreme Court ruled that this profile is irrelevant if the information offered by the bank when signing was insufficient.

noticias juridicas | actualidad juridica

No, no puede. Como persona jurídica (es decir, sociedad mercantil) su empresa no tiene el perfil de consumidor según la ley. Los consumidores o usuarios según la ley son las personas físicas que actúan con una finalidad ajena a su negocio, comercial…
Prácticamente todo el sector financiero está sometido a juicio ante el juez en lo que se refiere a las polémicas «cláusulas suelo», que impidieron a numerosos hipotecados españoles o residentes en España beneficiarse de la fuerte pendiente de los tipos de interés experimentada desde finales de 2008.
Prácticamente todo el sector financiero será sometido a juicio ante el juez en lo que se refiere a las polémicas «cláusulas suelo», que impidieron a numerosos hipotecados españoles o residentes en España beneficiarse de la fuerte pendiente de los tipos de interés experimentada…

que es dación en pago | hipoteca | cancelación

La cláusula suelo es una limitación a la bajada del tipo de interés en el préstamo hipotecario español con tipo de interés variable. El término «cláusula suelo» no figura en la escritura de la hipoteca, pero sí en el texto, que define su alcance. Por esta razón hay mucha gente que no sabía (o no sabe) que firmó esta cláusula.
La mayoría de los préstamos hipotecarios que se contratan en España tienen un tipo de interés establecido en base a un tipo de referencia, especialmente el Euribor, aunque también se utilizan otros tipos como el IRS (Interest Rate Swap) o el IRPH (Índice de Referencia de Préstamos Hipotecarios) y el diferencial, que varía en función de la entidad bancaria.
Así, se sabe que un «suelo hipotecario» fija un porcentaje mínimo aunque el tipo surgido de la suma del Euribor y el diferencial sea inferior. En ocasiones, además del suelo se aplica un «techo hipotecario». Se trata de un interés máximo a pagar que normalmente es muy superior a las cifras habituales del mercado. Por ejemplo, un préstamo hipotecario puede tener un «techo» del 12% mientras que el valor del Euribor nunca ha superado el 5% en España.

Esta web utiliza cookies propias para su correcto funcionamiento. Al hacer clic en el botón Aceptar, acepta el uso de estas tecnologías y el procesamiento de tus datos para estos propósitos. Más información
Privacidad