Blanqueo de capitales penas
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Sanciones por blanqueo de capitales en california
Mientras la investigación revela que las multas globales contra el blanqueo de dinero alcanzaron más de 700 millones de dólares en la primera mitad de 2020, Nick Bayley y Julius Kania de Duff & Phelps exploran las tendencias a largo plazo, incluyendo si las organizaciones han aprendido sus lecciones y cómo los reguladores están cambiando su enfoque.
Las multas por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales (AML) alcanzaron los 706 millones de dólares (547 millones de libras) en los primeros seis meses de 2020, lo que supone un aumento del 59% respecto al total de todo 2019 (444 millones de dólares). Este repunte, publicado en la séptima edición del Global Enforcement Review de Duff & Phelps, sugiere que, tras una breve pausa, los reguladores siguen tomando medidas drásticas contra las infracciones en materia de blanqueo de capitales.
Sin embargo, si profundizamos un poco más, podemos ver una tendencia a más largo plazo en cuanto a la forma de vigilar este ámbito de la delincuencia financiera. En contra de las recientes cifras de los titulares, parece que los valores totales de las multas contra el blanqueo de capitales están disminuyendo a nivel mundial.
En 2018, varios bancos incurrieron en fuertes sanciones de más de 500 millones de dólares. ING fue multado con 900 millones de dólares, US Bancorp con 613 millones de dólares y el Commonwealth Bank de Australia con 700 millones de dólares, todos ellos tras fallos fundamentales en sus funciones de ALD.
Grupo de acción financiera
En Alemania, el blanqueo de capitales es perseguido a nivel regional por las respectivas fiscalías estatales. Las investigaciones son llevadas a cabo por la Oficina Estatal de Investigación Criminal (Landeskriminalamt) y la policía local.
El 18 de marzo de 2021 entró en vigor en Alemania el nuevo delito de blanqueo de capitales, que amplía considerablemente la responsabilidad penal por el blanqueo de capitales. El delito de blanqueo de capitales según el artículo 261 del Código Penal alemán (StGB) comprende los siguientes elementos (1) que el dinero u otros activos sean producto de un delito; (2) que los activos hayan sido ocultados, encubiertos, obtenidos (para sí mismo o para un tercero), utilizados (para sí mismo o para un tercero) intencionadamente por el delincuente o que su origen, su localización o su confiscación hayan sido frustrados o puestos en peligro por el delincuente; y (3) que el delincuente sea consciente de que los activos son producto de un delito y actúe con intención a este respecto. También es un delito si el delincuente actúa simplemente con negligencia grave al no reconocer el origen delictivo. En este último caso, la pena máxima se reduce.
Pena de blanqueo de dinero en ee.uu.
El blanqueo de capitales se refiere a cualquier red organizada de actividades destinadas a “convertir” el dinero obtenido de actividades ilícitas para que parezca que es dinero obtenido de fuentes lícitas. El blanqueo de dinero es con frecuencia el distintivo de los sindicatos del crimen organizado. Los cárteles criminales hacen uso de negocios “de fachada” que parecen legales para construir un nuevo “rastro de papel” que permite que el dinero obtenido por el crimen se utilice para compras generales. Los cargos por blanqueo de dinero suelen implicar conspiración, chantaje y otros delitos federales destinados a frustrar la actividad criminal organizada.
Tanto los estados como el gobierno federal tienen leyes de blanqueo de dinero en los libros. Las leyes federales de lavado de dinero tienen como objetivo criminalizar las actividades ilícitas de las conspiraciones criminales a gran escala que podrían estar involucradas en otros delitos, como la falsificación, el tráfico de drogas y la trata de personas.
Los fiscales federales pueden acusar al blanqueo de dinero por sí solo, pero a menudo se presenta junto con otros delitos relacionados con las finanzas. Lo más frecuente es que se presenten los siguientes tipos de cargos junto con los de blanqueo de capitales:
Oficina de las naciones unidas sobre…
Por lo tanto, si una persona tiene dinero que debería haber pagado a HMRC, pero se ha quedado con él a través del fraude fiscal, eso es un delito de blanqueo de dinero. Lo mismo ocurre con alguien que tiene dinero o bienes procedentes del fraude fiscal de otra persona o empresa, si sabe o sospecha que el dinero procede del fraude fiscal.
Los delitos son bastante técnicos y se encuentran actualmente en las secciones 327, 328 y 329 de la Ley de Productos del Delito de 2002. Sin embargo, el punto principal es que alguien que maneja el producto del fraude fiscal propio o ajeno y que sabe o sospecha que es así, puede ser procesado por blanqueo de capitales.
El blanqueo de capitales en virtud de la Ley de Productos del Delito de 2002 conlleva una pena de cárcel de hasta 14 años o una multa importante. La sentencia depende de la cantidad de dinero implicada: la gravedad del delito aumenta con la cantidad de dinero blanqueado. El blanqueo de dinero procedente del narcotráfico suele conllevar una condena mayor. El dinero en efectivo también será objeto de una orden de confiscación.